Rozrachunki - Podsumowanie

Zakładka "Rozrachunki" w cairo.BI to narzędzie do monitorowania należności i zobowiązań firmy. Umożliwia pełną kontrolę nad płatnościami oraz ocenę ich wpływu na płynność finansową przedsiębiorstwa.

W zakładce można przeanalizować m.in.:
- saldo należności i zobowiązań – bieżący bilans finansowy firmy,
- przeterminowania – podział rozrachunków według okresów opóźnień,
- terminarz płatności – prognoza przyszłych należności i zobowiązań w ujęciu czasowym,
- rozrachunki wg kontrahentów – analiza, którzy partnerzy biznesowi generują największe należności i zobowiązania,
- rozrachunki wg walut – możliwość kontroli sald w PLN, EUR, USD i innych walutach,
- rozrachunki wg grup rozrachunkowych – zestawienie rozrachunków w ujęciu zdefiniowanych kategorii.

Zakładka "Rozrachunki" w cairo.BI pozwala na szybkie zidentyfikowanie potencjalnych zagrożeń związanych z opóźnieniami płatności oraz ocenę stabilności finansowej firmy. To kluczowe narzędzie wspierające zarządzanie płynnością i podejmowanie strategicznych decyzji finansowych.

Wszystkie wartości zostały przeliczone do PLN według kursu z dnia poprzedniego, co zapewnia jednolitą prezentację niezależnie od waluty dokumentu.

Sekcja prezentuje kluczowe wartości należności i zobowiązań w ujęciu ogólnym. Pokazuje zarówno wartości bieżące, jak i przeterminowane.

Widoczne pola to:

Nierozliczone należności – aktualna wartość należności od kontrahentów, które nie zostały jeszcze opłacone.
Przeterminowane należności – część należności, której termin płatności został przekroczony.
Nierozliczone zobowiązania – bieżące zobowiązania firmy, które nie zostały jeszcze uregulowane.
Przeterminowane zobowiązania – zobowiązania, których termin płatności minął.
Saldo – różnica pomiędzy nierozliczonymi należnościami a zobowiązaniami.
Przeterminowane saldo – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami, biorąc pod uwagę tylko wartości przeterminowane.

Dzięki temu użytkownik może w jednym miejscu szybko ocenić bieżący stan rozrachunków oraz sprawdzić, czy w firmie dominuje nadwyżka należności czy zobowiązań.

Nierozliczone wg walut

„Nierozliczone wg walut” – wykres prezentuje wartość nierozliczonych należności i zobowiązań z podziałem na waluty.

Widoczne są:

należności bieżące – wartości, których termin płatności jeszcze nie minął,
należności przeterminowane – wartości po terminie płatności,
zobowiązania bieżące – wartości do zapłaty wobec dostawców przed terminem,
zobowiązania przeterminowane – wartości po terminie płatności,
saldo – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami w danej walucie.

Wartości nierozliczonych wg walut - tabela

„Wartości nierozliczonych wg walut – tabela” – zestawienie prezentuje należności i zobowiązania w podziale na poszczególne waluty. Dla każdej waluty podawane są:

Waluta – oznaczenie waluty, w której wystawione są dokumenty (np. PLN, EUR).
Należności – łączna wartość należności od kontrahentów w danej walucie.
w tym po terminie (pod należnościami) – część należności w walucie, dla których termin płatności już upłynął.
Zobowiązania – łączna wartość zobowiązań wobec dostawców w danej walucie.
w tym po terminie (pod zobowiązaniami) – część zobowiązań w walucie, które są po terminie płatności.
Saldo w walucie – różnica między należnościami a zobowiązaniami w danej walucie.
Należności w PLN – wartość wszystkich należności przeliczona na złotówki.
w tym po terminie (pod należnościami w PLN) – wartość przeterminowanych należności po przeliczeniu na złotówki.
Zobowiązania w PLN – wartość wszystkich zobowiązań przeliczona na złotówki.
w tym po terminie (pod zobowiązaniami w PLN) – wartość przeterminowanych zobowiązań po przeliczeniu na złotówki.
Saldo w PLN – ostateczny wynik finansowy (różnica należności i zobowiązań) dla danej waluty, wyrażony w złotówkach.

W tabeli zastosowano kolorowanie pomocnicze:

Pasek czerwony – jego długość odzwierciedla wysokość zobowiązań; im jest dłuższy, tym większe są zobowiązania.
Pasek szary – jego długość odpowiada wysokości należności; im jest dłuższy, tym wyższa jest kwota należności.

Dzięki temu użytkownik może szybko ocenić nie tylko wartości liczbowe, ale także proporcje między należnościami a zobowiązaniami w każdej walucie oraz wpływ opóźnień na saldo.

Tabela posiada pole wyszukiwania, które pozwala zawęzić dane do wybranych walut. W takim przypadku podsumowania automatycznie odnoszą się tylko do wyników wyszukiwania.

Dodatkowo można sortować dane, klikając w nagłówki kolumn – np. aby ułożyć waluty według wysokości należności, zobowiązań lub salda.