Rozrachunki - Podsumowanie

Zakładka "Rozrachunki" w cairo.BI to narzędzie do monitorowania należności i zobowiązań firmy. Umożliwia pełną kontrolę nad płatnościami oraz ocenę ich wpływu na płynność finansową przedsiębiorstwa.

W zakładce można przeanalizować m.in.:
- saldo należności i zobowiązań – bieżący bilans finansowy firmy,
- przeterminowania – podział rozrachunków według okresów opóźnień,
- terminarz płatności – prognoza przyszłych należności i zobowiązań w ujęciu czasowym,
- rozrachunki wg kontrahentów – analiza, którzy partnerzy biznesowi generują największe należności i zobowiązania,
- rozrachunki wg walut – możliwość kontroli sald w PLN, EUR, USD i innych walutach,
- rozrachunki wg grup rozrachunkowych – zestawienie rozrachunków w ujęciu zdefiniowanych kategorii.

Zakładka "Rozrachunki" w cairo.BI pozwala na szybkie zidentyfikowanie potencjalnych zagrożeń związanych z opóźnieniami płatności oraz ocenę stabilności finansowej firmy. To kluczowe narzędzie wspierające zarządzanie płynnością i podejmowanie strategicznych decyzji finansowych.

Wszystkie wartości zostały przeliczone do PLN według kursu z dnia poprzedniego, co zapewnia jednolitą prezentację niezależnie od waluty dokumentu.

Sekcja prezentuje kluczowe wartości należności i zobowiązań w ujęciu ogólnym. Pokazuje zarówno wartości bieżące, jak i przeterminowane.

Widoczne pola to:

• Nierozliczone należności w PLN – aktualna wartość należności od kontrahentów, które nie zostały jeszcze opłacone.

• Przeterminowane należności w PLN – część należności, której termin płatności został przekroczony.

• Nierozliczone zobowiązania w PLN – bieżące zobowiązania firmy, które nie zostały jeszcze uregulowane.

• Przeterminowane zobowiązania w PLN – zobowiązania, których termin płatności minął.

• Saldo w PLN – różnica pomiędzy nierozliczonymi należnościami a zobowiązaniami.

• Przeterminowane saldo w PLN – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami, biorąc pod uwagę tylko wartości przeterminowane.

Dzięki temu użytkownik może w jednym miejscu szybko ocenić bieżący stan rozrachunków oraz sprawdzić, czy w firmie dominuje nadwyżka należności czy zobowiązań.

---

Nierozliczone wg walut

„Nierozliczone wg walut” – wykres prezentuje wartość nierozliczonych należności i zobowiązań z podziałem na waluty.

Widoczne są:

• należności bieżące – wartości, których termin płatności jeszcze nie minął,
• należności przeterminowane – wartości po terminie płatności,
• zobowiązania bieżące – wartości do zapłaty wobec dostawców przed terminem,
• zobowiązania przeterminowane – wartości po terminie płatności,
• saldo – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami w danej walucie.

---

Wartości nierozliczonych wg walut - tabela

„Wartości nierozliczonych wg walut – tabela” – zestawienie prezentuje należności i zobowiązania w podziale na poszczególne waluty. Dla każdej waluty podawane są:

• Waluta

  – oznaczenie waluty, w której wystawione są dokumenty (np. PLN, EUR).

• Należności w walucie – bieżłącaczna wartość należności,
  ci od kontrahentów w danej walucie.

• w tym przeterminowanepo terminie (pod należnościciami) – część należności,ci w walucie, dla którejrych termin płatności zostałjuż przekroczony,

  upłynął.
  

• Zobowiązania w walucie – bieżłącaczna wartość zobowiązań,

  wobec dostawców w danej walucie.
  

• w tym przeterminowanepo terminie (pod zobowiązaniazaniami) – część zobowiązaniazań w walucie, które są po terminie,

  terminie płatności.
  

• Saldo w walucie – różnica pomięmiędzy należnościami a zobowiązaniami,

  zaniami w danej walucie.
  
• Należności

  w PLN – wartość wszystkich należności przeliczona na złotówki.
  

• w tym po terminie (pod należnościami w PLN) – wartość przeterminowanych należności po przeliczeniu na złotówki.
  
• Zobowiązania w PLN – wartość wszystkich zobowiązań przeliczona na złotówki.
  
• w tym po terminie (pod zobowiązaniami w PLN) – wartość przeterminowanych zobowiązań po przeliczeniu na złotówki.
  
• Saldo w PLN – saldoostateczny przeliczonewynik nafinansowy (różnica należności i zobowiązań) dla danej waluty, wyrażony w złotówki,

• w tym przeterminowane saldo – saldo z uwzględnieniem tylko wartości przeterminowanych.

  wkach.
  

W tabeli zastosowano kolorowanie pomocnicze:

• Pasek czerwony – jego długość odzwierciedla wysokość zobowiązań; im jest dłuższy, tym większe są zobowiązania.

• Pasek szary – jego długość odpowiada wysokości należności; im jest dłuższy, tym wyższa jest kwota należności.

Dzięki temu użytkownik może szybko ocenić nie tylko wartości liczbowe, ale także proporcje między należnościami a zobowiązaniami w każdej walucie oraz wpływ opóźnień na saldo.

Tabela posiada pole wyszukiwania, które pozwala zawęzić dane do wybranych walut. W takim przypadku podsumowania automatycznie odnoszą się tylko do wyników wyszukiwania.

Dodatkowo można sortować dane, klikając w nagłówki kolumn – np. aby ułożyć waluty według wysokości należności, zobowiązań lub salda.