# Rozrachunki - Terminarz płatności

### Terminarz płatności - 21 dni w PLN

[![image.png](https://pomoc.cairo.pl/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/LZCmxzBXKjKoMupP-image.png)](https://pomoc.cairo.pl/uploads/images/gallery/2026-03/LZCmxzBXKjKoMupP-image.png)

**„Terminarz płatności – 21 dni w PLN”** – wykres prezentuje **prognozę przepływów finansowych w perspektywie kolejnych 21 dni**. Dzięki niemu można ocenić, jak kształtuje się harmonogram płatności i w jakich dniach firma może mieć **nadwyżkę lub niedobór** środków.

Na wykresie przedstawione są pola:

- **Należności (<span style="color: rgb(224, 62, 45);">czerwony</span>)** – wartości oczekiwane od kontrahentów w kolejnych dniach,
- **Zobowiązania (<span style="color: rgb(45, 194, 107);">zielony</span>)** – wartości, które firma powinna uregulować w kolejnych dniach,
- **Saldo (<span style="color: rgb(53, 152, 219);">niebieski</span>)** – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami w danym dniu.

Dzięki temu wykresowi użytkownik może szybko ocenić, **w których dniach występują największe obciążenia zobowiązaniami**, a w których spodziewane są wpływy, co pozwala na lepsze **planowanie płynności finansowej**.

---

### Terminarz płatności - 21 dni - tabela

[![image.png](https://pomoc.cairo.pl/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/My8Zg3bFqs4c5koX-image.png)](https://pomoc.cairo.pl/uploads/images/gallery/2026-03/My8Zg3bFqs4c5koX-image.png)

**„Terminarz płatności – 21 dni – tabela”** – zestawienie prezentuje **prognozę należności i zobowiązania na kolejne 21 dni,** w podziale na waluty.

W tabeli znajdują się pola:

- **Data płatności** – dzień, w którym przewidziana jest płatność,
- **Waluta** – waluta rozliczeniowa danej płatności,
- **Należności w walucie** – oczekiwane wpływy,
- **Zobowiązania w walucie** – planowane wypływy,
- **Saldo w walucie** – różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami,
- **Należności w PLN** – wartości należności przeliczone na PLN,
- **Zobowiązania w PLN** – wartości zobowiązań przeliczone na PLN,
- **Saldo w PLN** – końcowa różnica pomiędzy należnościami a zobowiązaniami w PLN.

W tabeli zastosowano **kolorowanie pomocnicze**:

- **Pasek <span style="color: rgb(224, 62, 45);">czerwony</span>** – jego długość odzwierciedla wysokość zobowiązań; im jest dłuższy, tym większe są zobowiązania.
- **Pasek <span style="color: rgb(126, 140, 141);">szary</span>** – jego długość odpowiada wysokości należności; im jest dłuższy, tym wyższa jest kwota należności.

Dzięki temu tabela pozwala sprawdzić, w jakich **dniach i w jakich walutach mogą wystąpić nadwyżki lub deficyty finansowe**, a także przeanalizować **saldo po przeliczeniu na PLN**.

Tabela posiada **pole wyszukiwania**, które pozwala zawęzić dane do wybranych terminów lub walut. W takim przypadku podsumowania **automatycznie odnoszą się tylko do wyników wyszukiwania.**

Dodatkowo można **sortować dane**, **klikając w nagłówki kolumn** – np. aby uporządkować płatności **według dat, walut lub wysokości salda.**